Produkt
Hur det fungerarIdentifieraKvalificeraBokaSynkaFölj upp Integrationer Säkerhet & GDPR
Lösningar
Efter avdelning
SäljMarknadCustomer SuccessProduktLedningRevOps
Efter bransch
SaaSKonsultingExperttjänsterAdvokatbyråerIngenjörsbyråerFinanstjänsterIT-tjänsterB2B-e-handel
Priser
Resurser
Alla resurserBloggKundberättelserGuiderROI-kalkylatorJämförelser
Företag
Om ossTeamKarriärFaktaKontakt
Juridik
AnvändarvillkorIntegritetspolicyPersonuppgiftsbiträdesavtalPolicy för acceptabel användningCookie- och lagringspolicyIntegritetsmeddelande för slutanvändareSäkerhetsöversiktLista över underbiträden
Logga in
Boka demo Kom igång
För finansiella tjänster

Kvalificerade samtal på båda sidor av bordet.

Cloop kvalificerar prospekt i branschanpassat språk. Routar dem till rätt licensierad specialist med en fullständig genomgång. Respekterar gränsen mot investeringsrådgivning genom arkitekturen, med bank-ID-överlämning. Datalagring i EU, ingen AI-träning, fullständig spårningslogg. Regulatorisk medvetenhet som standard.

Boka en demo Starta gratis testperiod

In one sentence

Cloop är det tvåsidiga kvalificeringslagret för finansiella tjänster, som ger prospekt samtal på rådgivarnivå, fullständigt förberedda möten till rådgivare och en respekterad gräns mot investeringsrådgivning genom arkitekturen.

Datalagring i EU · Bank-ID-överlämning · Fullständig spårningslogg

Den tvåsidiga förväntningen

Båda sidor förväntar sig kvalitet. Generisk kvalificering levererar varken eller.

Finansiella tjänster är en relationsverksamhet på båda sidor av samtalet. Kunder förväntar sig att företaget matchar deras förväntningars kvalitet. Rådgivare förväntar sig att företaget matchar deras tids kvalitet. Det första samtalet avgör om någon av sidorna blir väl betjänad.

  • 01

    Prospekt förväntar sig samtal på rådgivarnivå

    Prospekt inom finansiella tjänster, förmögna privatpersoner, företagskassörer, institutionella placerare, är kunniga köpare. De förväntar sig insatta, branschanpassade svar vid första kontakten. Ett generiskt chattbottsmanus är inte bara till föga hjälp, det signalerar att ni inte tar relationen på allvar.

  • 02

    Rådgivare behöver kvalificerade möten, inte första samtal

    Den licensierade rådgivarens tid är er dyraste resurs. Private bankers, förmögenhetsrådgivare, institutionella relationsansvariga, seniora underwriters, deras timmar ska gå till de relationer som genererar intäkter. Kvalificering och behovsanalys ska inte belasta rådgivarnas kalendrar.

  • 03

    Matchningen är tjänsten

    En förmögenhetskund som möter en konsumentrådgivare är ett servicemisslyckande, inte en felroutning. En företagskassör som möter en private banker slösar allas tid. Matchning efter licens, produkt, region, mandatstorlek och kundklassificering är inte valfri, det är det som skiljer ett kvalificerat möte från en besvikelse.

Resan på 2 minuter, från anonymt besök till kvalificerat, bokat möte.

Illustrerar ett typiskt Cloop-flöde, inte en garanterad mätning.

Resa på två minuter, fem tidsstämplade noder från ankomst till ett bokat möte med den matchade rådgivaren Fem horisontella noder förbundna av platinapilar visas i sekvens. Vid noll minuter anländer en besökare till förmögenhetsförvaltningssidan. Vid femton sekunder identifierar Cloop en family office-domän och upptäcker en signal om hög nettoförmögenhet. Vid fyrtiofem sekunder kvalificeras prospektet som ett ESG-mandat med nordiskt fokus i ett intervall om tio miljoner euro. Vid en minut trettio routas matchningen till Anna Virtanen på nordiska HNW-desken. Vid två minuter bokas mötet torsdag klockan tio, med en fullständig genomgång levererad till Anna. En bildtext nedan lyder två minuter, anonym till kvalificerat möte, rätt rådgivare, full genomgång. 00:00 Anländer Anonym besökare Förmögenhetsförvaltningssida 00:15 Identifierad Family office igenkänd HNW-signal upptäckt 00:45 Kvalificerad ESG-mandat · nordiskt €10M+ indikativt 01:30 Routad Anna Virtanen Nordiska HNW-desken 02:00 Bokat Tors 10:00 Genomgång levererad till Anna 2 minuter. Anonym till kvalificerat möte. Rätt rådgivare. Full genomgång.
Från besök till kvalificerat möte
2 minuter

anonymt besök till ett kvalificerat möte, bokat med rätt rådgivare

Ett prospekt anländer till er förmögenhetsförvaltningssida, läser i 90 sekunder och ställer en fråga. Cloop identifierar företaget, för ett kvalificeringssamtal på rådgivarnivå, routar till rätt licensierad specialist efter produkt och jurisdiktion, och bokar mötet, med en fullständig genomgång levererad till rådgivaren. Två minuter, från anonym till kvalificerad, från början till slut. Alternativet är ett kontaktformulär och tre dagars fördröjning som konkurrenterna inte väntar på.

För båda sidor

Så ser ett kvalificerat samtal ut, för era kunder och era rådgivare.

Ett första samtal inom finansiella tjänster måste göra två saker: respektera kundens frågor och skydda rådgivarens tid. Cloop är byggt för att göra båda inom samma dialog.

Rådgivarkonsol, operativ instrumentpanel med bokade möten, inkommande per segment och strategiska marknadssignaler Ett webbläsarfönster på cloop.io/advisor-console med titeln Rådgivarkonsol, förmögenhetsförvaltning, denna vecka. Tre summeringskort högst upp visar tjugotre bokade kvalificerade möten, en genomsnittlig tid till bokning på två minuter fjorton, och en rådgivarbeläggning på åttiosju procent debiterbart. En vänsterkolumn listar inkommande per kundsegment, åtta HNW-förfrågningar routade till private banking, tolv om företagskassa till företagsdesken, tre institutionella placerare till institutionella relationsansvariga, och fem försäkringsrådgivningsärenden till underwritingteamet. En mittenkolumn listar förberedda möten för veckan, vart och ett med rådgivarnamn, datum och tid, samt förhandsvisning av genomgång. En högerkolumn listar strategiska signaler för kvartalet, ESG-mandatförfrågningar upp trettiofyra procent, hållbara investeringar som mest efterfrågade ämne, volym för företagskassa i Helsingfors och Stockholm, family office-inkommande som ett nytt segment, och tre konkurrentomnämnanden denna vecka. En liten sidfot bekräftar datalagring i EU, att alla samtal granskas, och att sjuårig lagring är aktiv. cloop.io/advisor-console Rådgivarkonsol Förmögenhetsförvaltning · Denna vecka KVALIFICERADE MÖTEN · VECKA 23 bokade SNITTID TILL BOKNING 2m 14s RÅDGIVARBELÄGGNING 87% debiterbart INKOMMANDE PER KUNDSEGMENT HNW-förfrågningar 8 denna vecka · Private banking Företagskassa 12 denna vecka · Företagsdesk Institutionell placerare 3 denna vecka · Institutionella relationsansvariga Försäkringsrådgivning 5 denna vecka · Underwritingteam FÖRBEREDDA MÖTEN · VECKA Acme Family Office Tors 10:00 · Anna Virtanen ESG-mandat · €10M · nordiskt NordCorp Ltd Tors 14:00 · Mika Salo Kassa · brådskande · FX-genomgång TechStart Oy Fre 09:00 · Jari Lehtinen SMF-lån · tillväxt · Q2-tajming Pensio Fund Fre 14:00 · Helena Koskinen Institutionellt · RFP · €50M+ STRATEGISKA SIGNALER · KVARTAL ESG-mandatförfrågningar upp 34% mot Q1 ↑ Hållbara investeringar mest efterfrågade ämne Volym för företagskassa Helsingfors + Stockholm Family office-inkommande nytt segment Konkurrentomnämnanden 3 denna vecka DATALAGRING I EU · alla samtal granskade · 7-årig lagring aktiv illustrativt innehåll
För era kunder
  1. 01
    Premiumsamtal, inte chattbottsmanus

    AI:n inleder ett branschanpassat samtal matchat mot prospektets signaler. Förmögna kunder får ett diskret språk. Företagskassörer får snabba, produktspecifika svar. Institutionella placerare får mandatmedvetet djup. Generiska manus håller sig borta från er webbplats.

  2. 02
    Rätt rådgivare, matchad vid första kontakten

    Kunden når en rådgivare med rätt licens, rätt produktexpertis, rätt jurisdiktion och rätt täckning för mandatstorleken. Ingen generisk kvalificering. Inget felroutat möte. Matchningen är tjänsten.

  3. 03
    Aldrig ett riskabelt AI-rådgivningsögonblick

    När samtalet närmar sig investeringsrådgivning avböjer Cloop tydligt och erbjuder sig att lämna över till en licensierad rådgivare, med bank-ID-autentisering innan övergången. Kunden får klarhet i att de nått en reglerad kanal, inte ett vågspel.

För era rådgivare
  1. 04
    Kvalificerade möten, förberedda i förväg

    Varje möte kommer med en fullständig genomgång: prospektets identitet, branschkontext, uttryckta intressen, mandatsignaler, brådska och tidigare innehållsengagemang. Behovsanalysen vid första mötet är redan gjord. Rådgivarens tid börjar skapa värde från minut ett.

  2. 05
    Strategisk insikt om er marknad

    Företagsledningen ser vilka produkter som driver förfrågningar, vilka segment som konverterar snabbast, vilka frågor compliance flaggar oftast, vilka regioner som behöver mer licensierad täckning. Distributions- och produktstrategi går från magkänsla till granskad data.

En AI, fem agenter

Specialiserade agenter. Reglerade samtal. Fullständig spårningslogg.

Cloop orkestrerar fem specialiserade AI-agenter genom köpresan inom finansiella tjänster. Varje agent verkar inom complianceområdet, med regulatoriskt anpassade samtalsgränser, medvetenhet om kundklassificering och fullständig granskningsloggning.

  1. AGENT 01 Välkomstagent

    Känner igen företagssignaler och branschkontext, förmögenhet, företagsbank, kapitalförvaltning, försäkring, och inleder med rätt ton och regulatorisk hållning.

  2. AGENT 02 Säljagent

    Kvalificerar med branschanpassade frågor. Kvalificering av förmögna kunder skiljer sig från förfrågningar om företagskassa, som skiljer sig från institutionella mandat. Ingen generisk tratt.

  3. AGENT 03 Bokningsagent

    Routar efter licens, produkt, region och rådgivarens behörighet. Respekterar jurisdiktionella täckningskrav. Skyddar seniora rådgivares kalendrar från felmatchningar.

  4. AGENT 04 Kundvårdsagent

    Betjänar befintliga kunder med rätt diskretion, fullständig relationshistorik, inget dataläckage mellan kunder, regulatoriskt anpassat svarsdjup.

  5. AGENT 05 Uppföljningsagent

    Håller prospektet varmt genom finansbranschens säljcykler på 3-18 månader. Regulatoriskt korrekt kommunikation. Pausar i samma stund som prospektet hör av sig igen.

Rådgivarna driver relationen. Cloop ser till att rätt rådgivare når rätt prospekt, med ett spår som tillsynsmyndigheten kan följa.

Byggd för reglerade företag

Arkitektur som complianceansvariga står bakom. Kundskydd inbyggt från grunden.

Compliancearkitektur är inte en funktion, det är en förutsättning. Cloop byggdes för reglerade europeiska finansiella tjänster från dag ett. Varje arkitektoniskt beslut, från datalagring till gränsen mot investeringsrådgivning, speglar den avsikten.

  1. 01
    Datalagring enbart i EU, genom arkitekturen

    All data stannar i Finland. Hetzner-hosting i Helsingfors, Nebius AI-inferens i Nederländerna. Ingen transit via USA, ingen Cloudflare-routning, inga tysta underleverantörer. Ert complianceteam verifierar en gång, inte löpande.

  2. 02
    Ingen AI-träning på era kundsamtal

    Kundsamtal används aldrig för att träna grundmodeller. DPA:n säger detta i klartext. Ingen härledd dataanvändning. Inga kryphål om att data "anonymiserats för träning".

  3. 03
    Gränsen mot investeringsrådgivning, upprätthållen av arkitekturen

    Cloop ger aldrig investeringsrådgivning. När ett samtal närmar sig specifik portföljallokering, produktrekommendationer eller råd om marknadstajming avböjer Cloop tydligt, förklarar varför och erbjuder sig att lotsa till en licensierad rådgivare. Innan rådgivaren tar över samtalet autentiserar sig prospektet via bank-ID eller motsvarande stark autentisering. Resultatet: kunden litar på att de nått en reglerad kanal, rådgivaren får ett verifierat prospekt med kontext, och företaget skyddas från oavsiktligt rådgivningsansvar.

  4. 04
    Fullständigt spårningslogg med regulatorisk lagring

    Varje samtal, intentionssignal, routningsbeslut och mötesåtgärd loggas med tidsstämplar. Lagringen följer regulatoriska krav (vanligen 5-7 år). Exporterbar i standardformat för Finansinspektionen, MiFID II eller intern revisionsgranskning.

  5. 05
    Byggd inom det europeiska regulatoriska området

    Cloop utformades av människor som verkar inom europeiska finansiella tjänster. Vi vet vad FIN-FSA, MiFID II, DORA och EU:s AI-förordning faktiskt kräver i vardagen, och vad de inte gör. Ett amerikanskt verktyg optimerar som standard kring amerikanska tillsynsmyndigheter och ber ert complianceteam översätta. Cloop levereras regelefterlevande som standard, så ert team godkänner en gång, inte löpande.

Gränsen mot investeringsrådgivning i praktiken.

När ett samtal går in på rådgivningsområde avböjer Cloop tydligt och lämnar över, med bank-ID-autentisering, till en licensierad rådgivare.

Bank-ID-överlämning, de tre stegen i Cloops rådgivningsgräns Tre kolumner visas i sekvens. Kolumn ett, kunden frågar, visar en kund som frågar om portföljen bör flyttas till ESG-fonder med tanke på dagens räntor. Kolumn två, Cloop avböjer och erbjuder överlämning, visar Cloop som svarar att specifik investeringsrådgivning kräver en licensierad rådgivare i kundens jurisdiktion, erbjuder sig att koppla samman med Anna Virtanen, och anger att bank-ID-autentisering sker innan samtalet fortsätter. Kolumn tre, autentiserad och rådgivaren tar över, visar ett genomgångskort med Anna Virtanen, verifierad kundidentitet, kontext om ESG-mandatintresse, tidsstämpel för bank-ID-autentisering, och pågående live-överlämning. En bildtext nedan lyder regelefterlevnad som arkitektur, inte policy, kundskydd inbyggt från grunden, företagsskydd som standard. KUNDEN FRÅGAR "Bör jag flytta min portfölj till ESG-fonder med tanke på dagens räntor?" prospekt, förmögenhetssida INVESTERINGS- RÅDGIVNINGSOMRÅDE En generisk AI skulle svara. AVBÖJER CLOOP AVBÖJER · ÖVERLÄMNING CLOOP Jag kan inte ge specifik investeringsrådgivning, det kräver en licensierad rådgivare i din jurisdiktion. Jag kan koppla dig till Anna Virtanen (hållbara mandat). Bank-ID-autentisering först. ID Bank-ID-autentisering krävs TYDLIGT AVBÖJANDE · REGLERAD ROUTNING AUTENTISERAR AUTENTISERAD · RÅDGIVARE Anna Virtanen VERIFIERAD VERIFIERAD KUND [Kundnamn] · verifierad SAMTALSKONTEXT Intresse för ESG-mandat BANK-ID-AUTENTISERAD 14:23:17 · idag Live-överlämning pågår REGLERAD KANAL · FULLT FÖRTROENDE Regelefterlevnad som arkitektur, inte policy. Kundskydd inbyggt från grunden, företagsskydd som standard.
I praktiken

Fyra scenarier inom finansiella tjänster där Cloop passar in.

Detta är illustrativa scenarier, inte specifika kundfall, men de representerar de verkliga mönster Cloop är byggt för inom reglerade finansiella tjänster. Företag av alla storlekar möter dessa mönster; värdet av kvalificerade samtal på båda sidor gäller lika.

  1. 01 FÖRMÖGENHETSFÖRVALTNING · HNW Premiumsamtalet inleder relationen.

    En private wealth-firma betjänar förmögna och mycket förmögna kunder. Prospekt kommer via tankeledarskap, rekommendationer och riktat innehåll, och förväntar sig samtal vid första kontakten som matchar deras profil. Generisk kvalificering skadar varumärket direkt. Cloop levererar ett samtal på rådgivarnivå från första meddelandet, fångar portföljkontext och jurisdiktion, och routar till den senior banker som faktiskt täcker den kundprofilen. Kunden får den service som förväntningarna förutsätter. Bankern får ett möte som är värt tiden.

  2. 02 FÖRETAGSBANK · CFO PÅ SMÅ OCH MEDELSTORA FÖRETAG Snabba svar som rådgivare annars inte hinner ge.

    En företagsbanksverksamhet betjänar CFO:er på små och medelstora företag med kassatjänster, lån, valutasäkring och M&A-finansiering. Prospekt landar på produktsidor med brådskande, specifika frågor som generiska formulär inte kan routa. Cloop kvalificerar på plats, routar till rätt produktspecialist, företagsbanker, kassaspecialist eller M&A-rådgivare, och bokar mötet med fullständig kontext. CFO:n får svar när de behöver dem. Specialisten får inkommande förfrågningar som redan är kvalificerade.

  3. 03 KAPITALFÖRVALTNING · INSTITUTIONELLT Svar på RFP-nivå redan vid första kontakten.

    En institutionell kapitalförvaltare får förfrågningar från pensionsfonder, försäkringsbolags balansräkningar och statliga investeringsfonder, ofta i början av en RFP-process. Felroutning till en konsumentinriktad rådgivare skulle avsluta engagemanget innan det börjar. Cloop identifierar institutionstyp, signaler om mandatstorlek, tillgångsslag av intresse och jurisdiktion. Förbereder en institutionell säljgenomgång. Routar till den senior relationsansvariga. Placeraren får en första kontakt av institutionell kvalitet. Relationsansvarige får ett prospekt som redan är kvalificerat som seriöst.

  4. 04 FÖRSÄKRING · COMPLIANCEMEDVETET Reglerade samtal från första ordet.

    En företagsförsäkringsgivare hanterar förfrågningar som berör Solvens II, AML, sanktionsscreening och produktlämplighet. Kvalificeringssamtalet får inte avvika från reglerat språk, och routningen måste respektera jurisdiktionella krav. Cloop kvalificerar i regelefterlevande språk, fångar reglerade upplysningar i spårningsloggen, routar till den licensierade underwritern för den produkten och regionen. Prospektet får ett informerat svar. Underwritern får en genomgång som complianceteamet kommer att godkänna.

Strategisk insikt

Vad er marknad faktiskt frågar efter.

Utöver rådgivarnas produktivitet och kundupplevelse ger Cloop företagsledningen data för att förstå efterfrågan på den reglerade marknaden medan den sker. Produkt-, distributions- och compliancestrategi kan äntligen utgå från vad marknaden faktiskt frågar efter.

  1. VILKA SEGMENT
    frågar efter vilka produkter och mandat
  2. VILKA FRÅGOR
    complianceansvariga flaggar oftast
  3. VILKA REGIONER
    behöver vilken licensierad specialisttäckning
  4. VILKA PRODUKTER
    driver mest kvalificerade förfrågningar
  5. VILKA PERSONAS
    konverterar snabbast till bokade möten

Nästa kvartals distributionsagenda, validerad av detta kvartals granskade samtalssignal.

Så passar Cloop in

Ett kvalificeringslager, för företag av alla storlekar.

Cloop ersätter inte licensierade rådgivare, diskretionära mandat eller förtroenderelationer. Det är kvalificeringslagret som levererar premiumupplevelser för kunder och rådgivarfärdiga genomgångar samtidigt, samtidigt som regulatoriska gränser respekteras genom arkitektonisk design.

Företagets storlek spelar ingen roll. En boutiqueförmögenhetsförvaltare och en universalbank får samma arkitektur: datalagring i EU, ingen AI-träning, fullständig DPA, gräns mot investeringsrådgivning med bank-ID-överlämning, spårningslogg. Det som skiljer är skala, rådgivarteam, samtalsvolym, produktkomplexitet. Värdeekvationen, rådgivarproduktivitet och kundupplevelse, fungerar i alla skalor.

Se priser för kvalificeringslagret

Vill du se det från en annan vinkel?

Matcha vad Cloop gör mot ert team eller er bransch.

Efter roll

Cloop för ledningen

Kapitaleffektivt lager för kommersiell insikt, ersätt 1-3 SDR-tjänster samtidigt som GTM-beslut underbyggs.

Efter roll

Cloop för säljteam

Så använder säljteam Cloop för att identifiera, kvalificera och boka, dygnet runt, på vilket språk som helst.

Jämför

Cloop vs Intercom

Nav för kundmeddelanden mot AI-säljagent, skillnad i fokus, arbetssätt och pris.
Prova själv

Se Cloop på er faktiska rådgivningssajt.

Trettio minuter. Vi går igenom tvåsidig kvalificering, gränsen mot investeringsrådgivning och rådgivargenomgången, på er faktiska webbplats och er rådgivartäckning.

Boka en demo