Asiakkaalle parempi keskustelu. Neuvonantajalle valmis tapaaminen.
Cloop seuloo mahdolliset asiakkaat toimialalle sopivalla kielellä ja ohjaa heidät oikealle valtuutetulle asiantuntijalle täyden taustamuistion kanssa. Sijoitusneuvonnan raja on rakennettu suoraan järjestelmään, ja siirto tehdään pankkitunnistautumisella. Data pysyy EU:ssa, keskusteluilla ei kouluteta tekoälyä, ja kaikesta jää täysi tarkastusjälki. Sääntely on huomioitu oletuksena.
In one sentence
Cloop on finanssialan kaksipuolinen seulontakerros, joka tuottaa asiakkaille neuvonantajatason keskustelut, neuvonantajille valmiiksi taustoitetut tapaamiset ja pitävän sijoitusneuvonnan rajan suoraan järjestelmässä.
Data pysyy EU:ssa · Siirto pankkitunnistautumisella · Täydellinen tarkastusjälki
Molemmat puolet odottavat laatua. Yleisluontoinen seulonta ei tuota kumpaakaan.
Finanssiala on suhdebisnestä keskustelun molemmin puolin. Asiakkaat odottavat yritykseltä oman tasonsa mukaista palvelua. Neuvonantajat odottavat, että heidän aikaansa arvostetaan. Ensimmäinen keskustelu ratkaisee, palvellaanko kumpaakaan puolta.
- 01
Asiakkaat odottavat neuvonantajatason keskustelua
Finanssialan ostajat ovat vaativia: varakkaat yksityishenkilöt, yritysten rahoitusjohtajat, institutionaaliset sijoittajat. He odottavat asiantuntevaa, alaan pureutuvaa vastausta jo ensimmäisestä viestistä. Yleisluontoinen chatbotin käsikirjoitus ei ole vain hyödytön. Se viestii asiakkaalle, ettet ota suhdetta tosissasi.
- 02
Neuvonantajat tarvitsevat valmiita tapaamisia, eivät kylmiä ensisoittoja
Valtuutetun neuvonantajan aika on kallein resurssisi. Private bankerien, varainhoitajien, institutionaalisten asiakasvastaavien ja kokeneiden vakuutusmeklarien tunnit kuuluvat suhteille, jotka tuovat liikevaihtoa. Alkukartoitus ja asiakkaiden seulonta eivät kuulu heidän kalenteriinsa.
- 03
Oikea kohdennus on itse palvelu
Varakas asiakas peruspankin neuvojan pöydässä ei ole vain väärin ohjattu, vaan huonosti palveltu. Rahoitusjohtaja private bankerin luona hukkaa kaikkien aikaa. Kun kohdennus tehdään toimiluvan, tuotteen, alueen, mandaatin koon ja asiakasluokituksen mukaan, ratkeaa myös se, syntyykö onnistunut tapaaminen vai pettymys. Valinnaista tämä ei ole.
2 minuutin matka, anonyymistä käynnistä valmiiseen, varattuun tapaamiseen.
Havainnollistaa tyypillistä Cloop-kulkua, ei taattu mittaustulos.
anonyymistä käynnistä valmiiseen tapaamiseen, varattuna oikean neuvonantajan kanssa
Mahdollinen asiakas saapuu varainhoidon sivullesi, lukee 90 sekuntia ja esittää kysymyksen. Cloop tunnistaa yrityksen, käy neuvonantajatason seulontakeskustelun, ohjaa oikealle valtuutetulle asiantuntijalle tuotteen ja lainkäyttöalueen mukaan ja varaa tapaamisen. Neuvonantaja saa täyden taustamuistion. Kaksi minuuttia anonyymistä kävijästä valmiiseen tapaamiseen, alusta loppuun. Vaihtoehto on yhteydenottolomake ja kolmen päivän viive, jota kilpailijasi ei jää odottamaan.
Miltä hyvä keskustelu näyttää, asiakkaillesi ja neuvonantajillesi.
Ensimmäisellä keskustelulla on finanssialalla kaksi tehtävää: vastata asiakkaan kysymyksiin ja suojata neuvonantajan aikaa. Cloop hoitaa molemmat saman keskustelun sisällä.
- 01 Korkeatasoista keskustelua, ei chatbotin käsikirjoituksia
Tekoäly avaa keskustelun alan omalla kielellä ja mukauttaa sen asiakkaan viestien mukaan. Varakas asiakas saa hienovaraisen, luottamuksellisuuden huomioivan sävyn. Rahoitusjohtaja saa nopean, tuotekohtaisen vastauksen. Institutionaalinen sijoittaja saa mandaatin tasoista syvyyttä. Yleisluontoisia käsikirjoituksia sivustollasi ei näy.
- 02 Oikea neuvonantaja, kohdennettuna jo ensikontaktissa
Asiakas ohjautuu neuvonantajalle, jolla on oikea toimilupa, oikea tuoteosaaminen, oikea lainkäyttöalue ja oikean kokoluokan mandaattien kattavuus. Ei yleisluontoista seulontaa eikä väärin ohjattuja tapaamisia. Oikea kohdennus on jo itsessään palvelua.
- 03 Tekoäly ei koskaan lipsu sijoitusneuvonnan puolelle
Kun keskustelu lähestyy sijoitusneuvontaa, Cloop kieltäytyy suoraan ja tarjoutuu siirtämään asiakkaan valtuutetulle neuvonantajalle. Siirto tehdään pankkitunnistautumisen kautta. Asiakas tietää tavoittaneensa säännellyn kanavan, ei sattumanvaraista vastausta.
- 04 Valmiiksi taustoitetut tapaamiset
Jokainen tapaaminen saapuu täyden taustamuistion kanssa: asiakkaan tiedot, toimialan tausta, ilmaistut kiinnostuksen kohteet, vihjeet mandaatista, kiireellisyys ja aiemmin luettu sisältö. Alkukartoitus on jo tehty, ja neuvonantajan aika alkaa tuottaa arvoa ensimmäisestä minuutista.
- 05 Strateginen ymmärrys markkinastasi
Yrityksen johto näkee, mitkä tuotteet synnyttävät yhteydenottoja, mitkä asiakasryhmät etenevät tapaamiseen nopeimmin, mitkä kysymykset nousevat vaatimustenmukaisuudessa toistuvasti esiin ja mitkä alueet kaipaavat lisää valtuutettua kattavuutta. Jakelu- ja tuotestrategia siirtyy intuitiosta tarkastettuun dataan.
Erikoistuneita agentteja. Säänneltyjä keskusteluja. Täydellinen tarkastusjälki.
Cloop johtaa viittä erikoistunutta tekoälyagenttia läpi finanssialan ostajan matkan. Jokainen agentti toimii vaatimustenmukaisuuden rajoissa: sääntelyyn sopivat keskustelurajat, tietoisuus asiakasluokituksesta ja täysi tarkastusloki.
- AGENTTI 01 Tervetuloagentti
Tunnistaa yrityksen signaalit ja toimialan taustan (varainhoito, yrityspankki, varainhallinta, vakuutus) ja avaa keskustelun oikealla sävyllä, sääntelyn mukaisella otteella.
- AGENTTI 02 Myyntiagentti
Seuloo toimialalle sopivilla kysymyksillä. Varakkaan asiakkaan seulonta eroaa yrityksen rahoitushallinnon yhteydenotosta, joka eroaa institutionaalisesta mandaatista. Ei yleisluontoista seulaa.
- AGENTTI 03 Varausagentti
Ohjaa toimiluvan, tuotteen, alueen ja neuvonantajan pätevyyden mukaan. Noudattaa lainkäyttöalueiden kattavuusvaatimuksia ja suojaa senioritason neuvonantajien kalenterit vääriltä kohdennuksilta.
- AGENTTI 04 Asiakaspalveluagentti
Palvelee nykyisiä asiakkaita asianmukaisella luottamuksellisuudella ja täydellä asiakashistorialla. Tiedot eivät vuoda asiakkaalta toiselle, ja vastauksen syvyys pysyy sääntelyn rajoissa.
- AGENTTI 05 Jatkoagentti
Pitää mahdollisen asiakkaan lämpimänä finanssialan 3-18 kuukauden myyntiprosesseissa. Viestintä on sääntelyn mukaista, ja agentti vaikenee heti, kun asiakas palaa keskusteluun.
Neuvonantajat hoitavat asiakassuhteen. Cloop varmistaa, että oikea neuvonantaja tavoittaa oikean asiakkaan, ja kirjaa sen niin, että valvoja voi seurata.
Rakenne, jota vaatimustenmukaisuudesta vastaavat puolustavat. Asiakkaansuoja sisäänrakennettuna.
Vaatimustenmukaisuus ei ole ominaisuus vaan edellytys. Cloop rakennettiin sääntelyn alaiselle eurooppalaiselle finanssialalle ensimmäisestä päivästä lähtien. Jokainen ratkaisu datan sijainnista sijoitusneuvonnan rajaan nojaa tähän lähtökohtaan.
- 01
- 02
- 03
- 04
- 05
Sijoitusneuvonnan raja käytännössä.
Kun keskustelu siirtyy neuvonnan alueelle, Cloop kieltäytyy selkeästi ja siirtää keskustelun pankkitunnistautumisella valtuutetulle neuvonantajalle.
Neljä finanssialan tilannetta, joihin Cloop sopii.
Nämä ovat havainnollistavia tilanteita, eivät todellisia asiakastapauksia, mutta ne kuvaavat kuvioita, joita varten Cloop on rakennettu sääntelyn alaisella finanssialalla. Kaiken kokoiset yritykset kohtaavat samat kuviot, ja seulotun keskustelun arvo molemmin puolin pätee yhtä lailla.
- 01 VARAINHOITO · VARAKKAAT ASIAKKAAT Korkeatasoinen keskustelu aloittaa asiakassuhteen.
Yksityinen varainhoitoyritys palvelee varakkaita ja erittäin varakkaita asiakkaita. Mahdolliset asiakkaat tulevat asiantuntijasisällön, suositusten ja kohdennetun markkinoinnin kautta ja odottavat ensikontaktia, joka vastaa heidän profiiliaan. Yleisluontoinen seulonta vahingoittaa brändiä välittömästi. Cloop käy neuvonantajatason keskustelun ensimmäisestä viestistä, tallentaa salkkutilanteen ja lainkäyttöalueen ja ohjaa senioritason pankkiirille, joka tosiasiallisesti vastaa kyseisestä asiakasprofiilista. Asiakas saa palvelun, jota odottaa. Pankkiiri saa tapaamisen, joka on hänen aikansa arvoinen.
- 02 YRITYSPANKKI · PK-YRITYKSEN TALOUSJOHTAJA Nopeita vastauksia, joihin neuvonantajilla ei muuten olisi aikaa.
Yrityspankkitoiminta palvelee pk-yritysten talousjohtajia rahoitushallinnon palveluilla, lainoilla, valuuttasuojauksilla ja yritysjärjestelyjen rahoituksella. Mahdolliset asiakkaat saapuvat tuotesivuille kiireellisten ja täsmällisten kysymysten kanssa, joita yleisluontoiset lomakkeet eivät osaa ohjata. Cloop seuloo heti paikan päällä, ohjaa oikealle asiantuntijalle (yrityspankkiirille, rahoitushallinnon asiantuntijalle tai yritysjärjestelyjen neuvonantajalle) ja varaa tapaamisen täysine taustatietoineen. Talousjohtaja saa vastaukset silloin, kun tarvitsee. Asiantuntija saa valmiiksi seulottuja yhteydenottoja.
- 03 VARAINHALLINTA · INSTITUTIONAALINEN Tarjouskilpailutason vastaus heti ensikontaktissa.
Institutionaalinen varainhoitaja saa yhteydenottoja eläkerahastoilta, vakuutusyhtiöiden taseilta ja valtioiden rahastoilta, usein tarjouskilpailun alkuvaiheessa. Väärä ohjaus peruspankin neuvojalle katkaisisi yhteistyön ennen kuin se ehtii alkaa. Cloop tunnistaa instituution tyypin, mandaatin kokoluokan signaalit, kiinnostavat omaisuusluokat ja lainkäyttöalueen, valmistelee institutionaalisen myyntimuistion ja ohjaa senioritason asiakasvastaavalle. Sijoittaja saa institutionaalisen tason ensikontaktin. Asiakasvastaava saa asiakkaan, joka on jo seulottu vakavasti otettavaksi.
- 04 VAKUUTUS · SÄÄNTELYTIETOINEN Sääntelyn mukaisia keskusteluja ensimmäisestä sanasta.
Yritysvakuuttaja käsittelee yhteydenottoja, jotka koskettavat Solvency II:ta, AML:ää, pakoteseulontaa ja tuotteen soveltuvuutta. Seulontakeskustelu ei voi poiketa säännellystä kielestä, ja ohjauksen on noudatettava lainkäyttöalueiden vaatimuksia. Cloop seuloo sääntelyn mukaisella kielellä, tallentaa säännellyt tiedonannot tarkastuslokiin ja ohjaa valtuutetulle vakuutusmeklarille oikealle tuotteelle ja alueelle. Mahdollinen asiakas saa perustellun vastauksen. Vakuutusmeklari saa taustamuistion, jonka vaatimustenmukaisuustiimi hyväksyy.
Mitä markkinasi todella kysyy.
Neuvonantajien tuottavuuden ja asiakaskokemuksen lisäksi Cloop antaa johdolle datan, jolla ymmärtää sääntelyn alaisen markkinan kysyntää reaaliajassa. Tuote-, jakelu- ja vaatimustenmukaisuusstrategia voi vihdoin nojata siihen, mitä markkina oikeasti kysyy.
- MITKÄ ASIAKASRYHMÄTkysyvät mitäkin tuotteita ja mandaatteja
- MITKÄ KYSYMYKSETvaatimustenmukaisuudesta vastaavat nostavat esiin useimmin
- MITKÄ ALUEETkaipaavat minkä valtuutetun asiantuntijan kattavuutta
- MITKÄ TUOTTEETtuovat eniten seulottuja yhteydenottoja
- MITKÄ ASIAKASTYYPITetenevät nopeimmin varatuiksi tapaamisiksi
Ensi neljänneksen jakelusuunnitelma, vahvistettuna tämän neljänneksen tarkastetulla keskustelutiedolla.
Seulontakerros, kaiken kokoisille yrityksille.
Cloop ei korvaa valtuutettuja neuvonantajia, täyden valtakirjan mandaatteja tai luottamukseen perustuvia asiakassuhteita. Se on seulontakerros, joka tuottaa kerralla sekä korkeatasoisen asiakaskokemuksen että neuvonantajalle valmiin taustamuistion, ja pitää sääntelyn rajat jo järjestelmän suunnittelussa.
Yrityksen koolla ei ole väliä. Pieni varainhoitotalo ja universaalipankki saavat saman rakenteen: data pysyy EU:ssa, ei tekoälyn koulutusta, täysi tietojenkäsittelysopimus, sijoitusneuvonnan raja pankkitunnistautumisella tehtävine siirtoineen ja tarkastusjälki. Ero on mittakaavassa: neuvonantajatiimien koossa, keskustelumäärässä ja tuotteiden monimutkaisuudessa. Hyöty eli neuvonantajien tuottavuus ja asiakaskokemus toimii kaikissa mittakaavoissa.
Katsotaanko toisesta näkökulmasta?
Yhdistä se, mitä Cloop tekee, tiimiisi tai toimialaasi.
Rooleittain
Cloop johdolle
Pääomatehokas kaupallisen ymmärryksen kerros, korvaa 1-3 SDR-paikkaa ja ohjaa samalla GTM-päätöksiä.
Rooleittain
Cloop myyntitiimeille
Miten myyntitiimit käyttävät Cloopia tunnistamiseen, seulontaan ja varaamiseen, 24/7, millä tahansa kielellä.
Vertailu
Cloop vs. Intercom
Asiakasviestinnän keskus vs. tekoälyn myyntiagentti, ero painopisteessä, toimintatavassa ja hinnassa.
Näe Cloop omalla neuvontasivustollasi.
Kolmekymmentä minuuttia. Käymme läpi kaksipuolisen seulonnan, sijoitusneuvonnan rajan ja neuvonantajan taustamuistiokokemuksen omalla sivustollasi ja neuvonantajiesi kattavuudella.